Durée : 7 Heures avec une possibilité d’accès au cours durant 6 mois
Auteur
Patricia ROUVIER
Master en Gestion de patrimoine
DESU Gestion de patrimoine
Compétences visées et Objectifs Opérationnels
Savoir conseiller les clients sur les différentes manières d’investir en SCPI ou OPCI
Objectifs pédagogiques
Comprendre les caractéristiques de cette classe d'actifs
Programme :
Partie 1 - Les SCPI
• L’origine de la SCPI
• Les différents types de SCPI
- Les SCPI classiques diversifiées
- Les SCPI spécialisées
• Les modalités de constitution d’une SCPI
- Les SCPI à capital fixe
- Les SCPI à capital variable
• Les modalités de fonctionnement de la SCPI
- La souscription des parts
- La fixation et l’évolution du prix de la part
- La liquidité du placement
- Les droits et les obligations des associés
• La fiscalité des SCPI
• Le rôle de la société de gérance
• Les techniques d’allègement de la fiscalité : le démembrement de propriété
• Les segments de clientèle
Partie 2 - LES OPCI
• Définition
• Pourquoi l’OPCI / SCPI
• La composition des OPCI
• Les deux formes d’OPCI et leur régime fiscal
• Les avantages attendus
• La liquidité de l’OPCI
• Les différents intervenants de l’OPCI
• Les difficultés rencontrées par les OPCI